Protéger sa famille et son patrimoine : une priorité essentielle
Avant même de chercher à valoriser son épargne, la première étape de toute stratégie patrimoniale est la protection de sa famille et de soi-même.
Anticiper les aléas de la vie — accident, maladie, invalidité, décès prématuré — permet de préserver vos proches des difficultés financières et de garantir la continuité de vos projets.
En tant que conseillers en gestion de patrimoine, nous vous aidons à mettre en place des solutions de prévoyance adaptées : assurance décès, couverture invalidité, rente éducation pour vos enfants, ou encore garantie emprunteur pour sécuriser vos crédits immobiliers.
Protéger sa famille, c’est aussi protéger son patrimoine : s’assurer contre les imprévus évite de devoir puiser dans son épargne ou liquider des investissements en urgence. C’est pourquoi cette étape constitue le socle de toute stratégie patrimoniale solide et responsable.
Adapter la couverture à sa situation
Privilégier la simplicité et la clarté
Choisir un partenaire de confiance
Les principales solutions pour protéger sa famille et son patrimoine
🔹 L’assurance décès : permet de garantir à vos proches un capital ou une rente en cas de disparition prématurée, pour maintenir leur niveau de vie et sécuriser les projets familiaux (crédit immobilier, études des enfants…).
🔹 La prévoyance invalidité/incapacité : une protection indispensable pour faire face à une perte de revenus liée à un accident ou une maladie, et assurer la stabilité financière de la famille.
🔹 La garantie emprunteur : obligatoire pour la plupart des crédits immobiliers, elle protège vos proches en prenant en charge le remboursement du prêt en cas d’accident de la vie.
🔹 L’assurance dépendance : permet d’anticiper la perte d’autonomie et d’éviter que la charge financière ne repose uniquement sur vos proches.
🔹 La rente éducation et assurance des revenus : pour financer les études des enfants ou maintenir les revenus du foyer en cas d’imprévu.
👉 Conclusion : Protéger sa famille, c’est aussi protéger son patrimoine. Ces solutions de prévoyance sont la première étape d’une gestion patrimoniale responsable, avant même d’investir ou de chercher à défiscaliser.
Assurance décès et invalidité : le réflexe dès le premier enfant
Assurer l’avenir de sa famille : l’importance de la prévoyance décès et invalidité pour les parents de tout âge
Quand bébé arrive... ou que les enfants grandissent, les priorités changent. Finies les hésitations : protéger sa famille devient une évidence.
Beaucoup de parents repoussent la souscription d’une assurance décès et invalidité, alors qu’elle constitue le filet de sécurité numéro 1.
💡 En cas de décès ou d’accident grave, c’est elle qui garantit :
le maintien du niveau de vie du foyer,
le remboursement du prêt immobilier,
une rente ou un capital pour vos proches,
une continuité financière malgré les coups durs.
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