Gestionnaire de patrimoine Montpellier

Vous possédez un bien et souhaitez le valoriser ? Sachez qu’il existe une multitude de solutions pour fructifier votre patrimoine. Mais lesquels ? Et comment le faire ? Un expert vous guide dans ce sens : le gestionnaire de patrimoine. Que vous soyez une personne physique ou une entreprise, ce professionnel vous conseille et vous accompagne pour tirer un rendement idéal de votre patrimoine. D’ailleurs, le nombre de cabinets de gestion de patrimoine ne cesse d’augmenter en France, notamment à Montpellier. Pour ne pas vous tromper dans vos choix, sollicitez les services de Vousconseiller.com. Composée de courtiers chevronnés, notre équipe saura répondre à toutes vos attentes.

Conseiller en gestion de patrimoine pour les professionnels et les particuliers

Pour bien cerner l’importance d’un gestionnaire de patrimoine, il est d’abord essentiel de comprendre ce qu’est vraiment un « patrimoine ». Extrait du mot latin « partimonium », qui veut dire « venant du père" ; ce terme désigne l’ensemble des biens possédés par une personne venant d’un héritage, qu’il soit matériel ou immatériel. Cela peut provenir d’une vente, d’une transmission ou bien d’un legs. Constitué par des éléments appelés « actifs » et « passifs », le patrimoine regroupe alors tous les biens durables d’une personne ou d’une entreprise.

Dans les actifs, on peut retrouver :

• Les propriétés foncières ou immobilières (résidence principale ou secondaire, terrains, immeubles, investissements locatifs) ;
• Les placements financiers ou le « portefeuille » (épargnes, contrats, actions, devises, assurances-vie) ;
• Les propriétés professionnelles (fonds de commerce, chargés de profession libérale, placements financiers) ;
• Les propriétés intellectuelles (inventions, brevets, droits d’auteurs) ;
• Les propriétés individuelles (droits d’usufruit, véhicules, équipements ménagers, meubles).

Sont considérés comme passifs :

• Les emprunts ;
• Les dettes ;
• Les créances.

On peut alors dire que l’actif est tout ce qui peut faire rentrer de l’argent à une société ou à un individu et le passif, tout ce qui engendre des dépenses.

Les lignes directrices de la gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine ne concerne pas uniquement l’administration de vos biens. Elle intervient également sur divers points et prend notamment en charge :

• L’audit patrimonial (récolte de maximum d’informations sur le client et ses biens, diagnostic financier) ;
• L’ingénierie patrimoniale (étude de cas sur le plan économique, juridique et financier) ;
• L’architecture ouverte (mise en place des supports de placement, collaboration et partenariats avec des sociétés de gestion tels que les SICAV, FPC) ;
• La gestion pilotée du patrimoine (optimisation du taux de rendement des investissements, dynamisation des plans d’épargne retraite ou PER).

La gestion de patrimoine offre une vue globale sur toutes les solutions de placements et permet de faire le meilleur choix sur le long terme.

À quel moment faut-il recourir à un gestionnaire de patrimoine ?

À vrai dire, faire appel à un gestionnaire de patrimoine à Montpellier est faisable à partir du moment où vous recherchez une solution pour la gestion de vos biens. Que ce soit pour organiser votre retraite, préparer une succession ou bien pour déléguer la gestion de votre capital, s’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Montpellier se présente comme la meilleure alternative.

Il peut aussi être sollicité dès lors que vous commencez à verser plus d’impôts. En effet, l’augmentation de vos charges nécessite de rechercher de nouvelles solutions financières comme la défiscalisation. Pour éviter de se tromper, disposer de l’expertise d’un professionnel est un atout considérable.

Tout le monde peut alors faire appel à un gestionnaire de patrimoine du moment qu’il jouit d’une capacité d’épargne ou de revenus stables. De toute évidence, votre gestionnaire de patrimoine de Montpellier saura créer un budget d’investissement permettant à vos économies d’augmenter au fil des mois tout en minimisant vos dépenses.

Ainsi, vous pourrez faire appel à un gestionnaire de patrimoine à Montpellier comme Vousconseiller.com dès que vous vous heurterez à des questions concernant vos biens. Que vous soyez jeune, fonctionnaire, indépendant ou retraité, investissez dès maintenant et adoptez les bons réflexes pour bien gérer votre patrimoine.

Pourquoi s’adresser à un gestionnaire de patrimoine ?

L’importance de bien savoir gérer son patrimoine demeure un élément clé dans le succès des investissements d’une personne ou d’une entreprise. En effet, certains éléments que l’on pense être un investissement peuvent vite se transformer en passif qui entraînent des dépenses monumentales. C’est par exemple le cas d’une voiture, qui au fil du temps, peut devenir un énorme gouffre financier.

Lorsque l’on ne possède pas les compétences nécessaires dans le domaine financier, il est difficile de faire fructifier ses différents types de patrimoines. Vient alors la nécessité de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ou CGP. Cet expert vous offrira les meilleures solutions visant à :

• Anticiper les risques concernant vos divers placements ;
• Augmenter le rendement de vos investissements ;
• Gérer sereinement la gestion de votre patrimoine ;
• Garantir la succession de vos biens.

Maîtrisant plusieurs domaines dont le droit, la fiscalité, la finance, l’assurance, la gestion des risques ou encore l’immobilier, un conseiller en gestion de patrimoine est un véritable couteau suisse qui s’adapte à toutes les particularités de ses clients. Travaillant étroitement avec les nombreuses institutions financières (banques, assurances...), il fournira ainsi une analyse pointue sur les spécificités de chaque dossier, tout en orientant sa clientèle vers la solution la plus adaptée.

Comment trouver le meilleur gestionnaire de patrimoine à Montpellier ?

Dénicher le meilleur CGP à Montpellier n’est pas une tâche facile. Cela passe indiscutablement sur une évaluation de la capacité du cabinet de conseil. Pour trouver le gestionnaire de patrimoine par excellence à Montpellier, axez vos recherches sur les points suivants :

• La diversité des offres et des produits en gestion de patrimoine ;
• La collaboration avec les meilleurs établissements de la région (assurances, banques, mutuelles, etc.) ;
• La réactivité face aux attentes des clients ;
• La disposition d’un système de contrôle et de suivi des dossiers clients ;
• L’appartenance à un organisme professionnel reconnu (CNCGP, ANACOFI, ...).

De même, d’autres attestations peuvent également prouver le niveau d’expertise de votre gestionnaire de patrimoine à Montpellier dont la détention du titre de CIF (conseiller en investissements financiers) ou de la carte T (carte d’agent immobilier).

Quel est le tarif d’un gestionnaire de patrimoine à Montpellier ?

Avant d’aborder le tarif appliqué par un gestionnaire de patrimoine à Montpellier, sachez tout d'abord que ce conseiller se présente sous deux statuts bien distincts : le CGP et le CGPI (conseiller en gestion de patrimoine indépendant).

Le tarif du CGP est fixé selon les commissions perçues en fonction des produits financiers vendus. Vous trouverez alors un tarif de base compris entre 500 à 1 500 euros par an.

Les honoraires de l’indépendant quant à lui sont établis sur les conseils et les solutions offertes à son client. La tarification peut aller de 150 euros à 500 euros de l’heure. D’autres éléments peuvent également faire varier ces coûts, à l’image des rétrocommissions sur les épargnes ou les pourcentages sur le rendement sur les investissements, notamment sur les parts d’achats de SCPI ou sur la souscription d’un contrat d’assurance-vie.

Bien que le tarif d’un gestionnaire de patrimoine à Montpellier semble conséquent au premier abord, il ne faut pas oublier que ce dernier vous aide à rentabiliser rapidement vos placements et augmenter votre capital.

Avec Vousconseiller.com, les tarifs appliqués restent abordables et conviennent à chacun, que vous soyez un professionnel ou un particulier.

Vousconseiller.com, votre partenaire dans la gestion de patrimoine

Vous êtes l’heureux propriétaire d’un bien à Montpellier ? Tournez-vous vers un expert : un CGP ou Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Vous désirez protéger vos proches, augmenter votre patrimoine, assurer vos placements financiers, réduire vos impôts ou tout simplement découvrir les nombreux produits d’épargne ? Faites appel au savoir-faire du célèbre cabinet de gestion de patrimoine de Montpellier Vousconseiller.com. Constitué par une équipe de courtiers en placements financiers et immobiliers talentueux, notre cabinet vous épaule dans l’établissement de placements financiers sur le long terme. Vous trouverez sans aucun doute dans notre compagnie le meilleur gestionnaire de patrimoine à Montpellier.

Véritables chefs d’orchestre, nos experts vous proposent une analyse globale à la fois sur le plan financier, fiscal, juridique et immobilier en adéquation avec votre situation professionnelle et familiale. Nous vous garantissons ainsi :

• La création d’un patrimoine à court et à long terme ;
• Des placements immobiliers sans risques en SCPI, en LMNP, en loi Pinel ou en loi Malraux ;
• La mise en place d’un Plan Épargne Retraite ;
• L’établissement d’un modèle de prévoyance (assurances ADI, assurances dépendantes, PNO...).

Vous aurez ainsi à votre disposition tout un panel de services comme la Vision à 360 ° pour une gestion patrimoniale optimisée. Nous vous accompagnons même dans la recherche de la meilleure banque à Montpellier, de la renégociation de vos prêts à la mise en place de vos opérations de défiscalisation.

Sur ce point, sachez que l’expérience que nous avons acquise depuis 2008, notre affiliation à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) sans oublier la relation de confiance instaurée avec les établissements financiers de renom à Montpellier vous garantissent d’emblée la réussite de tous les projets liés à votre patrimoine.

Disponible à tout moment et entièrement à votre écoute, votre gestionnaire de patrimoine à Montpellier, vousconseiller.com est joignable par téléphone et en ligne. Prenez rendez-vous dès maintenant !